ความหลากหลายนั้นดีเสมอ คุณสามารถกระจายความเสี่ยงได้ทุกอย่าง ตัวอย่างเช่น ประหยัดเงินในธนาคารต่างๆ และในสกุลเงินต่างๆ หลักการของไข่ในตะกร้าต่าง ๆ ใช้งานได้ทุกที่ เพราะเป็นการลดความเสี่ยงซึ่งมีอยู่ทุกที่เช่นกัน
เริ่มต้นด้วย มาดูแนวคิดพื้นฐานและสูตรกัน เพียงพอที่สุดของที่มีอยู่ทั้งหมดน่าจะเป็นสิ่งต่อไปนี้:
ความหลากหลายคือการมุ่งเน้นการพัฒนากิจกรรมที่หลากหลายที่สุด
กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงคือแผนการพลิกโฉมธุรกิจให้ขยายตัวในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง
ทำไมต้องกระจาย:
- เพื่อความแข็งแกร่งทางการเงินและความมั่นคงโดยรวม
- กำไร;
- การแข่งขัน
กลยุทธ์การสร้างความหลากหลายให้กับองค์กรต้องได้รับการจัดการล่วงหน้า โดยคำนวณการกระทำของคุณและตัวเลือกที่เป็นไปได้สำหรับเหตุการณ์ภายนอกในหลายๆ ก้าวข้างหน้า
กลยุทธ์เป็นแนวคิดทางปัญญา เนื่องจากการตัดสินใจของผู้บริหารระดับสูงเกิดขึ้นที่นี่ - ด้วยการวิจัย การวิเคราะห์การเปรียบเทียบ การเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด หากการกระจายความเสี่ยงรวมอยู่ในกลยุทธ์โดยรวมขององค์กร ก็ควรเน้นในรูปแบบพิเศษ โหมดการดำเนินการ และการประเมินประสิทธิภาพพิเศษ มีความเสี่ยงที่จะล้มเหลว แต่สามารถดูแลได้ในขั้นต่อไป - การวางแผนปฏิบัติการและการดำเนินการตามกระบวนการ
ประเภทของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง
การกระจายความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวข้องหรือด้านข้าง: นอกเหนือจากธุรกิจหลักแล้ว การก่อตั้งธุรกิจรูปแบบใหม่ที่บริษัทไม่เคยทำมาก่อน อาจเป็นอุตสาหกรรมใหม่ด้วยซ้ำ ตัวอย่างคือกรณีที่บ่อยครั้งมากที่ศิลปินที่มีชื่อเสียงลงทุนและเป็นเจ้าของร้านกาแฟและร้านอาหาร นี่เป็นกิจกรรมที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงซึ่งความนิยมของศิลปินอยู่ในมือเท่านั้น
กลยุทธ์การกระจายความหลากหลายที่เชื่อมโยง: ในกรณีนี้ ธุรกิจจะถูกสร้างขึ้นที่เชื่อมโยงกับธุรกิจที่มีอยู่โดยตรงหรือโดยอ้อม ตัวอย่างเช่น บ้านแฟชั่นชื่อดังของฝรั่งเศส นอกจากเสื้อผ้าแล้ว ยังจำหน่ายน้ำหอม เครื่องสำอาง และเครื่องประดับอื่นๆ มาอย่างยาวนาน
การเชื่อมโยงความหลากหลายแบ่งออกเป็นประเภทแนวตั้งและแนวนอน ต้องบอกแยกกัน
การกระจายความเสี่ยงด้านข้างหรือไม่เกี่ยวข้อง
กลยุทธ์การกระจายการผลิตประเภทนี้เหมาะสมหากตลาดของผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ของตนเองอ่อนตัวลง - อยู่ในระยะถดถอย เป็นไปได้ที่จะ "คว้า" กิจกรรมใหม่กับคู่แข่งที่แข็งแกร่งและมากมาย แนวคิดเรื่องการกระจายความเสี่ยงด้านข้างดูดีมากบนกระดาษ แต่ไม่ใช่ในชีวิต: ไม่เราต้องลืมไปว่าธุรกิจรูปแบบใหม่ต้องใช้ความพยายามและเงินมากกว่าธุรกิจปกติมาก ใช่ และความเสี่ยงในการกระทำดังกล่าวมีมากขึ้นอย่างคาดไม่ถึง
การกระจายความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวข้องมีสองประเภท:
- กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงที่เป็นศูนย์กลางคือการผลิตผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่ แต่อยู่ในกรอบของธุรกิจที่มีอยู่ - ในอุตสาหกรรมของตนเอง ธุรกิจเก่ายังคงเป็นธุรกิจหลักในบริษัท สาขาใหม่ทำงานคู่ขนานกันและใช้ความสามารถทางเทคโนโลยีและการจัดองค์กรของธุรกิจหลัก
- การกระจายกลุ่มธุรกิจที่หลากหลายเป็นการต่ออายุกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่แท้จริงในรูปแบบของการผลิตผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ไม่เกี่ยวข้องกับธุรกิจที่มีอยู่อีกต่อไป
ควรสังเกตว่ากลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงแบบรวมศูนย์เป็นวิธีที่ชื่นชอบในการปรับโครงสร้างธุรกิจสำหรับผู้ประกอบการชาวรัสเซีย เป็นเรื่องที่เข้าใจได้: มีความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายน้อยกว่า เนื่องจากธุรกิจเป็นที่รู้จักในรายละเอียดทั้งหมด และที่สำคัญความล้มเหลวของแนวคิดเรื่องการกระจายการลงทุนจะไม่เจ็บปวดนักหากดำเนินการตามประเภทนี้ แต่ทางเลือกที่ดีที่สุดยังคงเป็นการแก้ไขกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงทุกประเภทก่อน เพื่อมุ่งเน้นไปที่ประเภทที่เหมาะสมที่สุดสำหรับธุรกิจหนึ่งๆ ไม่ใช่การกระจายความเสี่ยง ซึ่งเป็นที่นิยมมากที่สุดในตลาด
กระจายความหลากหลาย: ประเภทแนวตั้ง
รูปแบบกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงขององค์กรนี้เรียกได้ว่าขยายธุรกิจ “ตลอดห่วงโซ่การผลิต” นี่คือการรวมกระบวนการใหม่หรือแม้แต่องค์กรในธุรกิจของคุณซึ่งรวมอยู่ในวงจรเทคโนโลยีทั่วไปของการผลิตผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ กลยุทธ์การกระจายผลิตภัณฑ์ประเภทนี้จะมีผลหากการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวจะเพิ่มความสามารถในการทำกำไรขององค์กร การจัดซื้อ การผลิต และการตลาดของผลิตภัณฑ์เป็นห่วงโซ่ทั่วไปซึ่งคุณสามารถ "ย้าย" เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและรวมกระบวนการทั้งหมดได้ การกระจายความเสี่ยงประเภทแนวตั้งยังแบ่งออกเป็นหลายตัวเลือก:
- การบูรณาการห่วงโซ่การผลิตอย่างเต็มรูปแบบ - กระบวนการทั้งหมดตั้งแต่การขนส่งวัตถุดิบและส่วนประกอบอื่นๆ ไปจนถึงการขายผลิตภัณฑ์สำเร็จรูปที่ร้านค้าปลีก - นี่คือตัวอย่างการรวมวงจรทั้งหมดในธุรกิจ
- การรวมบางส่วน - ตัวเลือกที่พบบ่อยที่สุดคือเมื่อส่วนประกอบบางส่วนผลิตขึ้นในบริษัทอื่น
- การบูรณาการเสมือนเป็นรูปแบบที่น่าสนใจของการกระจายความเสี่ยง ซึ่งบริษัทต่างๆ จะรวมตัวกันเป็นพันธมิตรทางอุตสาหกรรมโดยไม่มีกรรมสิทธิ์ตามกฎหมาย
มันเป็นไปได้ที่จะเคลื่อนไปข้างหน้าและข้างหลังตามห่วงโซ่การผลิต ซึ่งสะท้อนให้เห็นในประเภทอื่นภายในการกระจายความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในแนวตั้ง:
- เลื่อน "ไปข้างหน้า" - กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงโดยตรงคือการควบคุมพื้นที่ของกระบวนการโดยรวมระหว่างองค์กรที่ผลิตผลิตภัณฑ์และระบบสำหรับการขายผลิตภัณฑ์นี้ บ่อยครั้งที่พื้นที่นี้เป็นโลจิสติกส์ - การจัดเก็บและการส่งมอบสินค้าไปยังจุดขาย การได้รับสิทธิ์ในการควบคุมการขนส่งและการขายจะเป็นโอกาสในการปรับปรุงคุณภาพการบริการลูกค้าและความเร็วในการจัดส่งสินค้าไปยังปลายทางสุดท้ายผู้บริโภค
- การเคลื่อนไหว "ย้อนกลับ" - การกระจายการลงทุนแบบย้อนกลับมุ่งเป้าไปที่ "ความเป็นอิสระของวัตถุดิบ" ของตัวเอง สิ่งเหล่านี้เป็นการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์เนื่องจากอนุญาตให้เข้าถึงแหล่งที่มาของอุปทานหรือเทคโนโลยีใหม่ ส่วนประกอบจะช่วยลดต้นทุน เพิ่มเวลาในการผลิต และทำให้ธุรกิจมีความยั่งยืนเป็นเลิศ
กระจายความหลากหลาย: ประเภทแนวนอน
นี่คือการขยายธุรกิจโดยการรวมธุรกิจที่แข่งขันกันในอุตสาหกรรมเดียวกัน รูปแบบที่พบบ่อยที่สุดของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงขององค์กรนี้คือการขยายพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ด้วยการขยายสาขาขององค์กรในภูมิภาคใหม่ นี่อาจเป็นการสร้างสาขาในที่ตั้งใหม่ อาจเป็นการซื้อสาขาที่มีอยู่ หรืออาจเป็นการเทคโอเวอร์ (สิ่งนี้ก็เกิดขึ้นเช่นกัน)
ตัวอย่างคลาสสิกของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงในแนวนอนคือพฤติกรรมทางการตลาดของผู้ผลิตเบียร์ชาวอเมริกัน ประการแรก พวกเขาเจาะเข้าไปในการผลิตและจัดจำหน่ายวัตถุดิบสำหรับเบียร์ (ความหลากหลายในแนวตั้ง) จากนั้นพวกเขาก็ใช้กลยุทธ์การกระจายผลิตภัณฑ์ - พวกเขาขยายสายผลิตภัณฑ์โดยคำนึงถึงความชอบของผู้บริโภคกลุ่มต่างๆ ผู้ผลิตเบียร์ทั่วโลกประสบความสำเร็จในการยอมรับพฤติกรรมของตลาด "เบียร์"
ในรัสเซีย ตัวอย่างที่ชัดเจนของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงนั้นมองเห็นได้ชัดเจนในการดำเนินการของธนาคารขนาดใหญ่ของรัสเซีย มีการดำเนินการในสองทิศทางในแนวนอน: นี่คือสาขาในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ใหม่และการขยายขอบเขตของบริการทางการเงิน
ผลประโยชน์ความหลากหลาย
ประโยชน์มีมากมาย แต่หลักๆ แบ่งได้ดังนี้
- การจัดสรรทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพ
- เพิ่มความสามารถในการปรับตัว
- เพิ่มโอกาสในการขาย
- การใช้ประโยชน์สูงสุดจากขีดความสามารถขององค์กรทั้งหมด
หากวัตถุประสงค์หลักของการกระจายความเสี่ยงคือความเป็นไปได้ของผลกระทบเพิ่มเติมจากความหลากหลาย ข้อได้เปรียบหลักของมันคือรูปแบบการดำเนินการเชิงรุก อย่ารอชะตากรรมในรูปแบบของวิกฤตหรือผู้เล่นใหม่ที่แข็งแกร่งในตลาดที่พร้อมจะกลืนในโอกาสที่น้อยที่สุด ทำตาม คิด หาข้อสรุปและตัดสินใจ มีความกล้าที่จะเสี่ยง นี่คือรายชื่อที่ไม่สมบูรณ์ของความสามารถของผู้นำที่สามารถสร้างและใช้กลยุทธ์การกระจายตลาดที่มีประสิทธิภาพสำหรับบริษัทของเขา.
ความได้เปรียบของการกระจายความเสี่ยง
มันไม่ใช่คำถามที่ไม่ได้ใช้งานเลย - จำเป็นต้องคิดเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยงอยู่เสมอหรือไม่ และต้องทำมากกว่านั้นในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งหรือไม่
คำตอบ: ไม่เสมอไป แน่นอน ก่อนอื่น คุณต้องลองทุกวิถีทางที่จะเติบโตในธุรกิจที่บ้านของคุณ หากบริษัทมีสถานะที่แข็งแกร่งในตลาด และตลาดเองก็กำลังพัฒนาไปในทางที่ดี ก็ไม่จำเป็นต้องมีการกระจายความเสี่ยงของตลาดเลย
คำถามที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงคือสายผลิตภัณฑ์หรือบริการของบริษัท กลยุทธ์ของการกระจายสินค้าในแนวนอนจะไม่ทำร้ายใคร ในกรณีนี้ เรากำลังพูดถึงการดึงดูดกลุ่มผู้บริโภคใหม่ๆ และเพิ่มผลกำไรในที่สุด
กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง
ความคิดเกี่ยวกับความหลากหลายที่เป็นไปได้ปรากฏในจิตใจผู้ประกอบการในสถานการณ์ที่ยากลำบาก:
- การแข่งขันสูง
- ความต้องการสินค้าลดลง
- กำลังซื้อของผู้บริโภคลดลง
ไม่ควรรอปรากฏการณ์ใดๆ ที่มีคำว่า "ลดลง" อยู่ในชื่อ การแข่งขันที่รุนแรงและเด่นชัดในตลาดเป็นหลักฐานที่ชัดเจนแล้วว่าจะเริ่มพัฒนากลยุทธ์ในการกระจายธุรกิจของคุณ ตัวอย่างของอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูง ได้แก่ การเดินทางทางอากาศ สินค้ากีฬา และการขายอินเทอร์เน็ตหรือการสื่อสารเคลื่อนที่ บริษัททั้งหมดที่ดำเนินการในอุตสาหกรรมเหล่านี้มีบริการรูปแบบใหม่ในโครงสร้างธุรกิจของพวกเขาทั้งในแนวตั้งและแนวนอน
การเปลี่ยนแปลงในบริษัทใด ๆ สามารถทำได้สี่วิธีเท่านั้น:
- ในผลิตภัณฑ์หรือบริการ มักจะเป็นส่วนขยายของสายผลิตภัณฑ์
- ขยายช่องทางการจำหน่ายสินค้า
- ขยายขอบเขตของกิจกรรม - เข้าสู่ธุรกิจ "ด้านข้าง" ใหม่
- เปลี่ยนจุดยืนของบริษัทเองในอุตสาหกรรม
M&A
ประการแรกนี่คือเทรนด์ทั่วโลก การมีภาพพจน์เชิงลบที่ไม่สมควรในสายตาของสาธารณชนทั่วไป การควบรวมกิจการมีข้อได้เปรียบที่ร้ายแรงเหนือการกระจายความเสี่ยงแบบคลาสสิก:
- บริษัทชั้นวางเข้าร่วม;
- ไม่ต้องพัฒนาตลาดเพื่อทดแทนตลาดที่มีอยู่
- ซัพพลายเออร์และตัวกลางรู้ถึงความแตกต่างของธุรกิจและโต้ตอบกันได้ดี
- ผู้เข้าร่วมตลาดกำลังประสานงานกับสมาชิกท่านอื่นๆ
- พนักงานในบริษัทในเครือรู้จักงานของตนดี – มีความสามารถระดับมืออาชีพสูงของพนักงาน
ดังนั้น การเข้าซื้อกิจการและการควบรวมกิจการทำให้ต้นทุนแบบคลาสสิกลดลงซึ่งเกี่ยวข้องกับการเปิดตัวการผลิตใหม่ ต้นทุนการโฆษณา และเวลา (ซึ่งเป็นทรัพยากรหลักด้วย) สำหรับฝ่ายกฎหมาย พวกเขาเป็นรูปแบบการกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพมากโดยมีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุด
ตัวอย่างการกระจายความเสี่ยง
ตัวอย่างคลาสสิกและทำซ้ำมากที่สุดของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงทุกประเภทและทุกประเภทที่เป็นไปได้คือกลุ่มของ Richard Branson ภายใต้แบรนด์ Virgin ลักษณะเฉพาะและจุดแข็งที่สุดของตลาดนี้คือกรณีของการกระจายความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวข้องจำนวนมาก มันรวมการเดินทางทางอากาศ การธนาคาร การผลิตภาพยนตร์ ธุรกิจประกันภัย และอื่นๆ - คุณไม่สามารถแสดงรายการทั้งหมดได้ มันคงเป็นความผิดพลาดที่จะคิดว่าแบรนสันทำได้ดีกับการกระจายความเสี่ยง ธุรกิจของเขามีประวัติของความล้มเหลวที่สำคัญและมีชื่อเสียงในการเข้าสู่ตลาดใหม่ ตัวอย่างเช่น เขาต้องการแต่ไม่สามารถเอาชนะสตีฟจ็อบส์ในการผลิตโทรศัพท์มือถือได้
ริชาร์ด แบรนสันล้มเหลวด้วยโคคา-โคล่าที่ยิ่งใหญ่และแย่มาก เขาปล่อยเครื่องดื่มเพื่อการแข่งขันพร้อมกับแคมเปญโฆษณาที่ผิดปกติอย่างมาก ซึ่งในที่สุดแล้วก็ไม่ได้รับการยอมรับจากเครือข่ายค้าปลีกใดๆ จะดีกว่าที่จะมองหาหน้าที่มีเรื่องราวเกี่ยวกับริชาร์ด แบรนสันในสื่อต่างๆ มากมายเกี่ยวกับริชาร์ด แบรนสัน เพราะสิ่งเหล่านี้เป็นบทเรียนที่ดีเยี่ยมเกี่ยวกับ "สิ่งที่ไม่ควรทำและไม่ควรทำ"ควรทำเมื่อเข้าสู่ตลาดใหม่ Richard Branson ได้เรียนรู้บทเรียนเหล่านี้อย่างสมบูรณ์แบบ
สถานการณ์กับ IBM แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง หาก Richard Branson กำลังสร้างความหลากหลายให้กับธุรกิจของเขา "ด้วยความรักในงานศิลปะ" IBM ก็เริ่มสร้างความหลากหลายให้กับธุรกิจ ไม่ใช่จากชีวิตที่ดี ในปี 2552 เมื่อยอดขายคอมพิวเตอร์เริ่มลดลง บริษัทได้ให้บริการใหม่ 2 รายการ ได้แก่ ซอฟต์แวร์และอุปกรณ์บริการ การตัดสินใจที่รวดเร็วและชาญฉลาดช่วยให้เธออยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมไอที
อีกตัวอย่างหนึ่งคือกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงทางการเกษตรของสเปน จนถึงกลางศตวรรษที่ 20 ประเทศนี้เป็นของจังหวัดเกษตรกรรมที่มีการเพาะปลูกข้าวสาลีและพืชผลทางอุตสาหกรรมเป็นหลัก เป็นเวลา 15 ปีที่เป็นส่วนหนึ่งของโครงการ Spanish Miracle ประเทศสเปนได้ขยายการทำฟาร์มธัญพืชในอุตสาหกรรมการปลูกและการส่งออกผลไม้และผักหลากหลายชนิดที่มีประสิทธิภาพ ตอนนี้นำเข้าเมล็ดพืชแล้ว การปลูกมันไม่มีกำไรแล้ว
สรุป
ธุรกิจที่มีความหลากหลายสามารถฟื้นตัวได้ในสภาพแวดล้อมภายนอกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้สามารถรับรายได้จากแหล่งต่าง ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน ในเวลาเดียวกัน กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงต้องใช้วิธีการที่มีความสามารถมากในการประเมินโอกาสและความเสี่ยง จากมุมมองของการจัดการ ควรเน้นเป็นพิเศษในการวางแผนต้นทุนที่เหมาะสม โดยคำนึงถึงรายละเอียดมากมายที่อาจทำให้กระบวนการรวมระบบยุ่งยากยิ่งขึ้น